Топ 10 банков России по надежности в 2021 году

Провести всеобъемлющую рейтинговую оценку финансовых организаций – достаточно сложная задача. Чтобы узнать топ 10 российских банков по надежности, необходимо выполнить многоэтапный анализ, проверив большое число показателей.

Составлением списков лучших кредиторов занимаются экспертные организации, специализированные агентства и порталы. Мы представим свой рейтинг с десяткой лучших банков России, куда стоит вкладывать свои капиталы и обращаться за ссудами.

При формировании перечня наиболее перспективных и стабильных организаций были использованы следующие сведения:

• Информация о балансе, прибыли и убытках юридических лиц.
• Сведения об учредителях и акционерах.
• Общий размер денежных средств, которые граждане разместили на депозитах банка РФ.
• Сумма невзысканной задолженности по кредитным соглашениям.
• Количество вкладчиков.
• Годовой размер чистой прибыли организации.
• Показатели возможных рисков клиентов.
• Количество и качество активов юридического лица.
• Объем оформленных займов.

Как выбрать банк на основе рейтингов

Рейтинг банков России является важным ориентиром при выборе финансовой организации для открытия сберегательного счета или получения кредита. Опираясь на представленный топ 10 банков по вкладам и надежности, рядовыеграждане без экономического образования могут получить объективное представление о действующих субъектах финансового рынка.

Узнать о реальной привлекательности кредитных продуктов для физических и юридических лиц можно по таким значимым данным как:

• Рейтинг потребительских и целевых кредитов. Необходимо сравнить сумму, процент, сроки финансирования. Будет полезно узнать о возможности преждевременного погашения.
• Цифры по депозитам частных и корпоративных клиентов. Рейтинг показывает степень доверия потребительской аудитории и выгодности существующих программ для вкладов.
• Сумма капитала организации. Минимальные цифры регламентированы органами Центробанка. Лицензия предоставляется только тем категориям финансовых организаций, которые обладают достаточными активами. Если размер собственных средств внезапно снижается, контролирующие органы отзывают у субъекта рынка лицензию на оказание услуг.
• Популярность юридического лица. Этот критерий говорит о доступности услуг, количестве региональных отделений и банкоматов, удобстве мобильных приложений, наличии качественного удаленного консультирования.

Топ 10 банков по вкладам и надежности

Если вы проводите мониторинг по теме «банки России – наш топ-10», предлагаем наш рейтинг организаций для оформления выгодных вкладов и кредитов.

1. Сбербанк.
2. ВТБ.
3. Газпромбанк.
4. Россельхозбанк.
5. Альфа-Банк.
6. Банк Открытие.
7. Райффайзенбанк.
8. ЮниКредит Банк.
9. Тинькофф банк.
10. Совкомбанк.

1. Сбербанк

Это самый известный, старый и авторитетный банк РФ с максимальным количеством клиентов. Имеет абсолютное большинство голосов по критерию доверия со стороны граждан среди всех отечественных финансово-кредитных организаций.

Имеет самые высокие цифры по числу вкладов, займов, активов и собственных финансовых средств. Заслуженно занимает лидирующую позицию в топ 10 лучших банков России.

Процентная ставка по кредитам рассчитывается для клиентов в индивидуальном порядке. Если оформить заем с поручителем, то процент составит 11,9%. Максимальная сумма финансирования – до 5 000 000 рублей. При этом заемщик должен получать заработную плату на карту Сбербанка. В среднем размер процентной ставки колеблется в пределах 21,9-25,9%. В случае просрочки он возрастает до 36%.

Есть выгодные бонусные программы. На карту «Аэрофлот» начисляют мили. Если подключить программу «Спасибо», можно получать бонусы за покупки в партнерских организациях.

2. ВТБ

Один из самых надежных банков согласно большинству рейтингов. ВТБ сотрудничает с бюджетными организациями, принимает на себя функцию перечисления заработных плат пенсионерам и государственным служащим. Федеральная кредитная организация на 60,9% принадлежит государству. Порядка 39% находится в частной собственности.

Главный офис располагается в Москве. В каждом регионе страны открыты десятки филиалов и банкоматов. Организация имеет зарубежные представительства в странах СНГ, а также в Великобритании, Германии, Италии и на Кипре.

Рыночная капитализация на 2021 год составляет 4,6 млрд. долларов. Среди клиентов банка более 14 млн. граждан и полумиллиона организаций. Банк принимает участие в плане приватизации. Переходит на инновационную цифровую платформу, использует прогрессивное мобильное приложение для удобного контроля средств. ВТБ ввел ряд мер в связи с пандемией коронавирусной инфекции. По рекомендации Центробанка руководство ВТБ предлагает своим клиентам кредитные каникулы и реструктуризацию.

3. Газпромбанк

Крупнейшая финансовая организация, основанная при поддержке нефтегазовой отрасли. Участвует в рынке международного капитала. 100% акций принадлежит инвесторам из Армении.

Ежегодно организация ведет кредитование физических лиц на сумму более 500 млрд. руб. Чистая прибыль Газпромбанка за период 12 месяцев превышает 40 млрд. руб. Постоянно повышается число пользователей мобильного приложения.

4. Россельхозбанк

Если рассматривать топ 10 банков в 2021 году по вкладам, нельзя не указать на Россельхозбанк. Это государственная организация, нацеленная на поддержку сельского хозяйства в РФ. В компании выделено множество программ для развития частного бизнеса. Присутствуют выгодные банковские продукты по вкладам и кредитованию для физических и юридических лиц.

По версии журнала Forbes Россельхозбанк входит в первую сотню самых надежных банков. Стоимость бренда составляет более 300 млн. долларов. Получил премии за вклад в развитие экономики, вклад в развитие малого и среднего бизнеса и социальную ответственность. Является ведущим партнером агропромышленной выставки «Золотая осень» и различных региональных форумов.

5. Альфа-Банк

Организация имеет более 800 филиалов в 105 городах РФ. Более сотни представительств функционирует вне территории России, включая США, Кипр, Нидерланды и Великобританию. У компании 17 млн. клиентов физических лиц и более 500 тысяч предприятий.

Альфа-Банк имеет отличную репутацию, высоко оценивается аналитиками. Уставный капитал банка превышает 60 млрд. рублей. Чистая прибыль более 1,321 млрд. долларов. Собственный капитал компании более 7 млрд. долларов. Участвует в разработке бесконтактной оплаты PayPass, сопряженной с биоэлектрическими протезами.

6. Банк Открытие

Крупнейшая организация в банковской сфере, возникшая в результате интеграции десятка компаний. Находится под контролем Центробанка с 2017 года. Поддерживает разные сферы предпринимательства, включая инвестиционные, розничные и корпоративные отношения. Капитал Банка Открытие составляет более 320 млрд. рублей.

В 69 экономически значимых регионах функционирует 745 отделений. Клиентская база универсального коммерческого банка содержит более 7 300 крупных корпоративных клиентов и 2,7 млн. частных лиц.

7. Райффайзенбанк

Дочерний банк австралийской корпорации Raiffeisen Bank International. Действует прогрессивная программа финансовой защиты при кредитовании. Ставка по займам от 10,99% годовых. Выдаются кредитные карты на сумму до 1 000 000 рублей. Беспроцентное снятие наличных через банкоматы. На некоторых картах доступен кэшбэк и мили.

8. ЮниКредит Банк

Выдаются кредиты по ставке от 19,9 до 25,9%. Лимит по кредитной карте до 1 000 000 рублей при условии получения заработной платы в ЮниКредит Банке. За покупки начисляются бонусные баллы. Есть повышенный кэшбэк за траты на автозаправку и скидки при аренде машины. В стране действует порядка 320 отделений.

9. Тинькофф банк

Перспективный частный банк с инновационными программами поддержки бизнеса и защиты от мошенничества. Имеется современное мобильное приложение. Обслуживает юридических и физических лиц. Удобный формат оплаты штрафов, долгов перед ФНС и ФССП.

10. Совкомбанк

Коммерческий банк с главным офисом в Костроме. Реализует популярный проект карт «Халва» для частных клиентов. 91,67% акций в собственности компании, зарегистрированной в Нидерландах. Уверенный банк с позитивной динамикой.